[티끌모아 투자]이루다투자 가입::올웨더 포트폴리오/자산배분/노후자금마련

이루다투자일임 가입
올웨더 포트폴리오 자산배분 투자
노후자금마련

주식이랑 코인을 직접 투자하고 있는데
우유부단한 성격때문인지
누가 어떤 종목이 좋다고 하거나,
관심있는 주식이 많이 떨어지면
매수 버튼을 누르게 된다...
그 바람에 종목이 몇십개는 된다는...;;

매수하려는 회사가 어떤 사업을 하는 회사인지..
성장성은 있는지...
주가 차트와 네이버에서 실적, 재무재표, PER, PBR, 배당 등을 대~충 보고 선택한다.

누가 그랬다...
부동산은 금액이 크니까
살때 신중하게 검토하고 사는데
주식은 내 돈이 들어가는 데도 금액 단위가 적고,
바로 사고 팔기가 쉬우니
어떤 회사인지도 잘 알아보지도 않고 쉽게 산다고...
그래서 실패를 많이 하는 거라고....
역시 맞는 말이네

요즘 다시 일을 하기 시작해서 좀 나아지긴 했지만
하루종일 주식과 코인 호가창 보느라 정신이 없었다
시간과 노력대비 수익률도 그닥;;;;
투자를 한 3년 정도 해보니...
역시 주식이나 코인이나 시장이 돈을 벌어주는 것 같다.

주식 종목이나 시장 공부하는 건
세상 돌아가는 걸 알게되서 재미있기는 한데
매일 호가창 보고 잦은 매매를 하는 건
정말 시간 낭비이지 싶다...
그 시간에 노동 수입 얻어서 투자금을 늘리는게 좋다는 결론...

무엇보다 직접 투자보다
매달 적립식으로 넣은 펀드들의 수익률이 안정적이더라.
결국 시간과 노력을 많이 들여서 열심히 공부하고 분석하지 않으면
좋은 종목을 발굴해서 돈 벌기는 쉽지 않더라…

근데 펀드도 주식형으로만 가입해놓다 보니
경제불황이나 팬데믹 등 위기가 올때
내 재산을 헷지 해줄 무언가가 없는거다...
예를 들면 금, 채권, 원자재, 달러 등....

이걸 또 다 사놓으려니 관리도 힘들 것 같고...


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그래서 레이달리오의 영감을 받아
4계절 올웨더포트폴리오를 운영하는
이루다투자일임에 내 돈을 맡겨 보기로...

All Weather 투자전략
레이달리오 투자법은 자산 배분 전략을 사용해 미국을 비롯한
전 세계주식과 채권, 원자재 등에 분산 투자해 변동성에 대처하면서도 꾸준히 시장수익률을 얻는 방식이다.
올웨더 투자방식은 어떤 환경, 계절, 날씨에도 견딜 수 있다는 의미.
대개의 투자는 시장의 미래에 대한 예측을 기반으로 하지만
지속적으로 예측에 성공하는 건 쉬은 일이 아니다.
게다가 예측이 맞더라도 경제는 복잡계이기 때문에 다양한 변수가 작용해 상상도 못한 결과를 만들기도 한다.
코로나19 확산으로 전 세계의 경제는 불확실성이 극도로 높다.
올웨더 투자는 철저하게 예측을 배제한다.
중단기적으로 어떤 국가가 어떤 자산이 어떻게 된지 모른다는 가정하에 투자를 시작.

모든 국가와 모든 주식, 모든 자산군을 다 담는다.
과거에는 이런 모든 자산을 담는 투자는 개인에게 불가능하지만 이제 ETF(상장지수펀드)로 가능.
그리고 모든 자산은 적정한 비율을 조합한다.
상관성이 낮는 자산을 배분해 위험을 줄이고 효율을 높이는 것이 자산배분이다.
올웨더는 세계 경제가 처할 수 있는 양상을 성장과 인플레이션이라는 섹터로 나누어
각 환경에 견딜 수 있도록 배분한다.

(**혹시 이루다 투자가 최근에 문제 되었던 사모펀드(라X, 옵X머X) 같은게 아닐까
좀 의심이 들긴 했는데 금융위와 금감원 관리감독을 받는 제도권 금융회사이고,
계좌개설시 대신증권의 본인계좌로 가입되고,
어떤 개별 ETF에 가입되어 있는지 증권앱과 이루다 앱을 통해 확인 가능함을 확인했음)


파격적 수수료: 연 0.3% (후취)
무료 수수료 이벤트 기간 (~2022.12.31)
수수료 계산시 투자원금에서 500만원 공제 혜택 제공 중
징수시기: 반기별 후취(6월 말, 12월말 종료 후 영업일 기준 10일 이내) / 투자중지일 또는 계약해지일



최소 투자금액: 30만원
다만 금액이 클 때(500만원 이상) 더 안정적 분산효과를 누릴 수 있음

1. 앱 설치 및 회원가입.
구글 플레이스토어 또는 애플 스토어에서 '이루다투자' 앱을 설치.
설치된 앱을 실행하여 회원 가입.

2. 투자성향 확인 및 계약.
투자성향을 확인.
투자성향에 따른 포트폴리오 및 계약사항을 확인한 후 전자서명을 통해 계약을 완료

3. 투자금 입금 및 운용시작.
투자금을 증권계좌에 입금.
입금이 완료되면 익일 영업일에 투자 운용이 시작

 

투자 수익률을 높이고자 에버그린 적극투자형으로 가입~
일단 500만원으로 시작하고 매월 적립식으로 추가 납입하기로...
중장기 투자(10년 이상)로 복리효과를 누려보도록 하겠음
추후 수익률도 인증해 보겠음...

** 연금저축 및 퇴직연금으로는 투자불가
** 리밸런싱은? 자산 가격의 변동으로 바뀐 자산군의 비중을 원래 목표했던 비중으로 다시 맞추는 작업으로 본래 포트폴리오의 위험 관리 기능을 회복시킴은 물론, 이 과정에서 고평가된 자산을 매도하고 저평가된 자산을 매수하는 효과가 발생,
정기 포트폴리오 조정은 연 1회, 시장상황 변화에 따라 이루다투자의 운용역들의 리서치와 운용시스템 알고리즘에 근거한 추가 리밸런싱이 진행될 수 있음.

 

 

 

 

 

- 본 포스팅은 개인적인 의견과 정보 수집 및 정리 목적으로 작성되었으며

특정 종목과 자산에 대한 추천이 아닙니다